سياسة مكافحة غسل الأموال (AML)

تقدم Verodus ("Verodus") خدمات التقييم الرقمي والمنتجات الإلكترونية ذات الصلة. ورغم أن Verodus شركة تقييم مستقلة ولا تقدم خدمات الوساطة أو الحفظ أو الاستشارات الاستثمارية، فإننا نلتزم ببروتوكولات داخلية صارمة لحماية نزاهة منصتنا. تحدد هذه السياسة التزامنا بمنع الجرائم المالية وضمان توفير بيئة آمنة لجميع المتداولين المشاركين في برامجنا.

(1). الامتثال التنظيمي

Verodus إجراءاتها الداخلية لمكافحة غسل الأموال مع أفضل الممارسات الدولية والمعايير التشريعية لدولة الإمارات العربية المتحدة، ولا سيما التحديثات التي أدخلت على المرسوم القانوني الاتحادي لعامي 2025/2026. هدفنا هو منع إساءة استخدام منصتنا في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو تمويل انتشار الأسلحة النووية أو أي شكل من أشكال الأنشطة غير المشروعة. يتم تطبيق مراقبة تمويل انتشار الأسلحة النووية بشكل مستمر على جميع المعاملات. من خلال تطبيق هذه المعايير، نضمن أن تظل عملياتنا شفافة وآمنة للمشاركين لدينا وشركائنا الماليين العالميين.

(2). تقييم المخاطر

نحن نستخدم نهجًا قائمًا على المخاطر لمراقبة منصتنا. ويشمل ذلك تقييم كل حساب بناءً على عدة عوامل، منها الموقع الجغرافي وطريقة الدفع وسلوك التداول. وتخضع الحسابات التي تظهر نشاطًا غير عادي أو أنماط تداول ذات أحجام كبيرة لمراجعة داخلية أكثر تفصيلاً للتأكد من استيفائها لمعايير إدارة المخاطر لدينا قبل الموافقة على أي مكافأة أداء.

(3). المناطق الخاضعة للقيود والعقوبات

التزامًا بالعقوبات الدولية ومعايير السلامة، Verodus خدماتها للمقيمين في بعض الولايات القضائية. ويتم تحديث هذه القائمة بانتظام استنادًا إلى تقييمات المخاطر العالمية وإرشادات وزارة الاقتصاد الإماراتية. ولا يمكن منح مكافآت الأداء للمستخدمين الموجودين في هذه المناطق الخاضعة للعقوبات أو القيود.

تشمل القائمة الحالية للمناطق الخاضعة للقيود والعقوبات ما يلي:

• أفغانستان
• بيلاروسيا
• بوروندي
• جمهورية أفريقيا الوسطى
• تشاد
• كوبا
• جمهورية الكونغو الديمقراطية
• إريتريا
• إيران
• العراق
• كوريا الشمالية
• ليبيا
• ميانمار
• الصومال
• جنوب السودان
• السودان
• سوريا
• اليمن
• روسيا
• فنزويلا
• المناطق الخاضعة للعقوبات في أوكرانيا، بما في ذلك شبه جزيرة القرم ودونيتسك ولوهانسك وخيرسون وزابوريزهيا.

(4). التحقق من هوية العملاء (KYC)

قبل أن يصبح المستخدمون مؤهلين للحصول على مكافأة الأداء أو الوصول إلى حسابات من فئة أعلى، يتعين عليهم إتمام إجراءات "اعرف عميلك" (KYC). وعادةً ما يتضمن ذلك تقديم بطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية وإجراء فحص بيومتري للتأكد من "حيوية" المستخدم. أما بالنسبة للمشاركين الذين يحققون مؤشرات أداء متميزة، فقد نطلب منهم إتمام إجراءات العناية الواجبة المعززة (EDD) للتحقق من شرعية ملف تعريف المستخدم ومنع استخدام الهويات المزيفة.

(5). مراقبة المعاملات والتداول

نقوم بمراقبة جميع الأنشطة على Verodus بشكل مستمر — بما في ذلك أنماط التداول وتمويل رسوم التقييم. ونبحث عن المؤشرات التي قد تشير إلى "تداول منسق" أو أنشطة أخرى لا تتوافق مع السلوك المعتاد للمتداولين الأفراد. وفي حال اكتشافنا أنماطًا مشبوهة، فقد نقوم بتقييد الحساب مؤقتًا أو تعليق صرف أي مكافآت أداء أثناء إجراء تحقيق داخلي. ولا يتم توزيع مكافآت الأداء إلا بعد إتمام عملية التحقق من مكافحة غسل الأموال (AML) والتعرف على العميل (KYC) وإنهاء أي عمليات تدقيق داخلية ضرورية.

(6). ضوابط الأصول الافتراضية

بالنسبة لأي مكافأة أداء تُصرف عبر العملات المشفرة، Verodus البروتوكولات القياسية في القطاع لضمان شفافية الأصول الافتراضية. ونحن نضمن إرسال المكافآت إلى محافظ تم التحقق منها، كما أن أنظمتنا تضع علامة على أي عناوين مرتبطة بأنشطة عالية المخاطر أو غير مشروعة. وتعد هذه العملية أساسية للحفاظ على علاقاتنا مع بوابات الدفع الخاصة بالأصول الرقمية.

(7). الاحتفاظ بالسجلات

نحتفظ بسجلات آمنة ومشفرة لجميع بيانات تعريف المستخدمين، وسجلات التقييم، وتوزيعات مكافآت الأداء لمدة لا تقل عن خمس (5) سنوات. ويعد هذا السجل التدقيقي ضروريًا لضوابط المخاطر الداخلية لدينا، ويضمن قدرتنا على تقديم المعلومات اللازمة عند طلبها من قبل الجهات القانونية أو المالية المختصة.

(8). إعداد التقارير الداخلية

يتم إحالة أي نشاط يثير الشكوك إلى فريق الامتثال الداخلي لدينا. ونحن نتبنى نهجاً استباقياً فيما يتعلق بأمن المنصة: فإذا كانت لدينا أسباب معقولة للاعتقاد بأن حساباً ما يتم إساءة استخدامه، فسنتخذ الإجراءات اللازمة لإخطار السلطات المختصة وفقاً لما ينص عليه القانون الساري في دولة الإمارات العربية المتحدة، دون المساس ببروتوكولاتنا الأمنية الداخلية.

(9). تدريب الموظفين

يخضع جميع أعضاء Verodus لتدريب يهدف إلى تمكينهم من التعرف على العلامات التحذيرية واتباع إجراءات التصعيد الداخلية لدينا. ويتم تحديث هذا التدريب بشكل دوري لضمان استعداد موظفينا للتعامل مع الأنواع الجديدة من الاحتيال أو المخاطر المالية فور ظهورها في الفضاء الرقمي.

(10). مراجعة السياسات

تُعد هذه السياسة "وثيقة متجددة". فنحن نراجعها ونُحدّثها بانتظام لضمان استمرار فعاليتها مع نمو منصتنا ومع استمرار تطور المعايير العالمية للمكافآت الرقمية وتداول الأوراق المالية لحساب الشركة.

جهة الاتصال للأسئلة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال

البريد الإلكتروني: verodus